“12386”中國證監(jiān)會服務熱線案例（十）聯(lián)系方式要更新，及時收到新信息
前序
客戶留存的手機號碼是證券公司服務客戶的重要途徑，客戶手機號等聯(lián)系方式發(fā)生變化而未通知證券公司變更的，證券公司將無法及時通過電話、短信等方式聯(lián)系客戶，客戶權(quán)益可能無法得到及時保障。
案例
投資者王某近日中簽了某只新股，但由于繳款當日賬戶金額不足，未能足額繳款，王某聯(lián)系證券公司要求賠償。
證券公司接訴后，核查王某相關(guān)情況。經(jīng)核實，王某賬戶中簽后，證券公司已通過王某留存證券公司的電話、短信、交易系統(tǒng)彈框等多種渠道提示該賬戶中簽事宜，也通過與王某熟悉的客戶多次聯(lián)系王某，但由于王某手機號碼已變更，且未及時通知證券公司更新留存的聯(lián)系方式，因此王某未能及時接到電話及短信。隨后，經(jīng)過證券公司多次與王某溝通，王某接受了解釋，達成和解。
提示
1.根據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十三條規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地；第十九條規(guī)定，在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務。
2.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶業(yè)務指南》第4.1.6條的規(guī)定，對于自然人投資者，證券公司應每三年進行一次賬戶信息核對。投資者姓名或有效身份證明文件號碼等關(guān)鍵信息發(fā)生變更的，開戶代理機構(gòu)應督促投資者及時辦理賬戶資料變更手續(xù)；投資者身份證明文件已過有效期的，開戶代理機構(gòu)應重新核實投資者新的有效身份證明文件，更新信息并留存復印件；投資者聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，開戶代理機構(gòu)應與投資者核實后及時修改。
3.根據(jù)上述監(jiān)管規(guī)范，為了及時準確向客戶提供服務、更好保護客戶權(quán)益，客戶身份基本信息等發(fā)生變化的，客戶應及時通知證券公司工作人員更新，以便及時收到證券公司發(fā)送的業(yè)務通知。
4.證券公司應當按照監(jiān)管要求定期核對客戶信息，發(fā)現(xiàn)客戶信息發(fā)生變更的，應通知客戶更新、完善基本信息。對于在一定期限內(nèi)未予完善的，根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等監(jiān)管規(guī)范，證券公司將可能采取限制交易的相關(guān)措施。
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