“12386”中國證監(jiān)會服務熱線案例（九）客戶信息要保密，賬戶不得隨便查
前序
對客戶賬戶信息保密是證券公司的法定義務。客戶親屬前往證券公司查詢客戶信息時，若未按證券公司要求提供相關證明材料，證券公司因需履行客戶信息保密義務，將會拒絕查詢。
案例
林某到證券公司營業(yè)部要求查詢其親屬的證券賬戶信息，營業(yè)部柜臺人員核查林某提供的證明材料后，發(fā)現(xiàn)林某提供的材料非原件，真實性存疑，因此，拒絕了林某的查詢要求。經(jīng)過溝通解釋，林某不認可，進行了投訴。
證券公司總部接到投訴后，工作人員認真核查林某投訴事項。經(jīng)核實，客戶林某提供的證明材料存在以下問題：1.身份證明為復印件，無原件供查驗；2.授權委托書未經(jīng)公證。因此,客戶林某不具備合法查詢條件，營業(yè)部無法協(xié)助查詢。林某接受解釋，達成和解。
提示
1.根據(jù)《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶業(yè)務指南》第3.2.1條的規(guī)定，查詢證券賬戶，自然人委托他人代辦的，除提供本人有效身份證明文件原件及復印件，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件?？蛻粲H屬前往證券公司查詢客戶賬戶信息的，應當按照上述規(guī)定提供相關資料。
2.客戶親屬提供的有效身份證明文件、授權委托書等應為原件，文件所載文字應清晰可辨，以便證券公司工作人員查驗審核。
3.證券公司工作人員在受理投資者查詢申請時，應當按照《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶業(yè)務指南》第3.3.2條有關規(guī)定，對申請人提交的業(yè)務申請材料進行審核，并根據(jù)審核結果作出相應處理。
4.對于查詢申請人提交的材料不符合上述規(guī)定要求的，證券公司應當詳細告知相關規(guī)定，耐心做好溝通解釋，并請客戶補齊相關合法有效的業(yè)務申請材料，為其辦理查詢業(yè)務。
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